こんにちは!ホープ君です。
2024年になり、待ちに待った新NISAがスタート!
つみたてNISAの時代から投資信託を始めていましたので、もちろん新NISAもやってます。
この記事ではホープ君が新NISAで購入している商品を紹介します。
2024年1月からの新NISAの積み立て設定
新NISAがスタートした2024年1月からの積み立て設定は次の通りです。
つみたて投資枠として、
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):15,000円
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):15,000円
・<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド:15,000円
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド:5,000円
このようにしました。
あまり意味がないとされている、オルカンとS&P500の並立設定(笑
あとはつみたてNISAのころからお世話になっている、ニッセイのインデックスファンド2つにも投資しています。
2023年12月までのつみたてNISAはどうだったの?
2023年12月までのつみたてNISAの資産がどうなっていたのかも併せて紹介します。楽天証券のサイトでは一覧で出せなかったので、少し作業してまとめました。
商品名 | 実質投資額 | 評価額 | トータルリターン |
---|---|---|---|
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 535,000円 | 762,756円 | 227,756円 |
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド | 406,000円 | 546,347円 | 140,347円 |
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 91,000円 | 96,211円 | 5,211円 |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)【特定口座】 | 459,000円 | 566,005円 | 107,005円 |
当たり前かもしれませんが、元本割れはなし!
しっかりとNISAで稼がせてもらいました。
新NISAのこれからに期待
2024年1月から50,000円を4つのファンドに分けて投資しています。このスタイルは今後も継続するつもり。投資するファンドも変える予定ないかな。
ちなみに、つみたてNISA時代のファンドもそのまま保有しています。まだ非課税期間が10年以上あるしね。
というわけで、ホープ君の新NISAの積み立て設定記事でした。